25 июля 2024 года вступил в силу приказ Банка России от 27.06.2024 №ОД-1027, вдвое расширивший перечень признаков мошеннических операций, по которым банки смогут приостанавливать денежные переводы.

В соответствии с новыми правилами банки могут временно приостанавливать денежные переводы в следующих случаях:

• перевод совершается на счета, по которым ранее уже совершались мошеннические операции;
• при наличии у банка сведений о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
• при поступлении в банк от третьих лиц сведений о совершении мошеннической операции;
• перевод совершается на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных ЦБ РФ о мошеннических счетах;
• при выявлении нетипичной для клиента операции (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения);
• при попытке осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.

Как отметил Центробанк в своем сообщении, при наличии любого из перечисленных признаков банки предупредят клиента, что платеж может быть предназначен злоумышленникам. Но если клиент подтвердит перевод, то банк исполнит его при отсутствии сведений о получателе денег в базе данных Банка России о мошеннических счетах.

Как сообщалось ранее, с 25 июля 2024 года банки обязаны временно приостанавливать денежные переводы в случаях, когда сведения о получателях перевода внесены базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» (Федеральный закон от 24.07.2023 №369-ФЗ). 

Если в базе данных будут содержаться сведения о получателе средств, банк должен на 2 дня приостановить перевод. Если спустя два дня клиент все же решит сделать перевод на тот же подозрительный счет, то банк должен исполнить такое поручение.